CoinCola場外交易規則

尊敬的CoinCola用戶：

為了規範場外交易市場的交易行為，建立更安全、規範的交易環境，CoinCola場外交易區交易規則如下：

註：本規則自發布之日起生效，並將不定期進行完善或修改，完善或修改後的新規則自更新之日起生效

所有用戶應遵守反洗錢原則：

1，用戶應嚴格遵循平臺對用戶身份及賬戶的實名認證管理要求，確保在平臺上使用的相關賬號均系本人合法註冊、使用；

2，用戶在觸發本平臺的反洗錢風控預警時，應積極配合平臺要求的反洗錢核實工作，並積極協助提供相關的風控舉證材料（具體措施以屆時平臺風控審核要求為準）。

買方用戶須知：

1，請在賣家規定的付款時間內完成付款，然後點擊“我已付款”按鈕；

2，因為賣方未提供有效支付方式，導致系統記錄買方取消訂單，影響到買方完成率的，可以聯系平臺官方客服，變更為賣方責任；

3，請勿在未完成付款或不付款的情況下點擊“我已付款”，該行為屬於惡意支付，如出現此類情況有可能會造成您的賬戶部分功能被限制；

4，必須使用您本人的實名賬戶（如本人實名的銀行賬戶、支付寶賬戶、微信支付賬戶）進行付款；

5，必須選擇實時到賬的付款方式，例如支付寶轉支付寶、微信錢包轉微信錢包、銀行實時匯款等。超過5萬以上的匯款請分批支付，以確保到款的及時性；

6，轉賬付款時不得備註任何信息，如“數字貨幣、BTC、USDT、CoinCola、訂單號、請放幣”等信息；

7，不得使用任何程序或腳本秒掉明顯價格有誤的委托單，我們會根據損失情況由客服介入酌情處理。平臺為保護弱者利益，若協商未果，客服可根據實際情況直接取消訂單（在訂單未完成前）；

8，進行中的訂單對應的數字貨幣資產會鎖定在平臺；如您轉賬完成，並已點擊“我已付款” ，賣家未及時放幣，則您可選擇通過問題反饋進行申訴，如您完全符合以上操作，且提供相關合法憑證，我們會在24小時內進行仲裁處理，並判定資產屬於買家。

賣方用戶須知：

1，買家按照您提供的收款賬戶進行付款，您在收到買方全額付款，核對無誤後，應在訂單規定時間內完成放幣；

2，買方付款賬戶與平臺實名信息不一致時，賣方可直接要求取消訂單並在收到付款後的24小時內完成退款；

3，未經買方同意，不得要求買家/客服取消訂單（委托單價格明顯有誤的除外）；

4，當您有正在進行中的訂單時，請保持聯系方式為暢通狀態，如不在線請及時撤銷相關交易，否則平臺客服介入訂單30分鐘內采取任何方式聯系不到的，客服有權限制賬戶部分功能並撤銷當前委訂單。

註：非實時到賬方式目前包括：支付寶轉銀行卡、微信轉銀行卡、17:00-9:00超5萬訂單用單筆轉賬等方式，隨著各支付通道業務的變化，非實時到賬方式的具體類型將相應進行調整。

買方異常	平臺處理措施
訂單創建後，買方自主取消訂單	當天自主取消達到10次後，系統將自動限制買方24小時的場外交易購買功能
未付款的情況下，點擊“我已付款”後取消訂單	當天標記付款後取消訂單達到2次，系統將自動限制買方24小時的場外交易購買功能
未按照賣方提供的收款賬戶進行付款	收款賬戶非賣方賬戶，賣家有權要求取消訂單，數字資產歸還給賣方，買方自行承擔轉錯款的風險；
賣方在買家付款後要求更換收款賬戶，導致買方點擊“我已付款”時的收款賬戶與實際收款賬戶不一致的	賣方不得以收款賬戶更換為由拒絕放幣，否則客服有權限制賣方賬戶部分功能並強制完成放幣
未付款的情況下，優先點擊“我已付款”，再進行支付	賣方有權選擇繼續成交或者退款後取消訂單。 1）如賣方選擇成交，賣方用戶需要在收到全部付款的10分鐘內完成放幣； 2）如賣方選擇取消訂單，賣方應在訂單申訴後1小時內完成退款，數字資產歸還給賣方
未使用與平臺賬戶實名一致的支付賬戶付款	1）賣方有權直接拒絕成交，賣方可在收到付款後的24小時內完成退款，數字資產歸還給賣方； 2）使用企業賬戶付款（不論本人與認證本人實名是否一致）屬於非實名支付。買方一經投訴，客服有權暫時限制買方賬戶部分功能； 3）使用支付寶轉銀行卡或微信轉銀行卡等方式導致賣家無法查看付款人實名信息的，平臺客服有權要求買家配合提供證明付款賬戶實名信息的資料，否則客服有權暫時限制買方賬戶部分功能
買方在訂單規定的付款時間內所有/部分付款，但是訂單被買方主動取消	訂單被買方主動取消的，賣方有權選擇繼續成交或者退款不成交。 1）如賣方選擇成交，買賣雙方應在平臺重新下單，賣方在收到全部款項後，需要在10分鐘內完成放幣； 2）如賣方選擇取消訂單，則賣方需在訂單申訴後1小時內完成退款，數字資產歸還給賣方
買方在訂單規定的付款時間內所有/部分付款，但是訂單被系統超時取消	訂單被系統超時取消的，賣方有權選擇繼續成交或者退款不成交。 1）如賣方選擇成交，且賣方應重啟訂單，賣方在收到全部款項後，需要在10分鐘內完成放幣； 2）如賣方選擇取消訂單，則賣方需在訂單申訴後1小時內完成退款，數字資產歸還給賣方
如分開付款，未完成所有轉款的情況下，優先點擊“我已付款”，再繼續完成付款。	1）所有付款均在訂單規定的付款時間內完成的，賣家應繼續完成訂單 2）所有付款未能在訂單規定時間內完成的，賣方有權選擇繼續成交或者退款後取消訂單：如賣方選擇繼續成交，賣方應在收到所有付款核實無誤後10分鐘內完成放幣；如賣方選擇取消訂單，則賣方需在收到付款後1小時內完成退款，數字資產歸還給賣方
付款金額與訂單金額不符	1）付款金額大於訂單金額的，訂單成交，賣家應於收到款項後30分鐘內退還多余部分款項； 2）付款金額小於訂單金額的，賣方有權選擇繼續成交或者退款後要求取消訂單：如賣方選擇繼續成交，有權按實際訂單金額進行成交，並完成此訂單；如賣方選擇取消訂單，則賣方需在收到付款後30分鐘內完成退款，數字資產歸還給賣方
買方點擊“我已付款”後，賣方1小時內未收到付款	1）除買方付款方式已事先獲得賣方同意的，否則賣方有權選擇繼續成交或退款後取消訂單（以客服介入後第一次確認的處理結果為準）：如賣方選擇成交，賣方需要在收到付款並核實無誤後10分鐘內完成放幣；如賣方選擇取消訂單，則賣方需在收到付款後30分鐘內完成退款，數字資產歸還給賣方
使用未經賣方同意的非實時到賬方式支付訂單的	賣方有權選擇繼續成交或退款後要求取消訂單（以客服介入後第一次確認的處理結果為準）： 1）如賣方選擇成交，賣方需要在收到付款並核實無誤後10分鐘內完成放幣； 2）如賣方選擇取消訂單，則賣方需在收到付款後30分鐘內完成退款（如遇特殊情況，客服可根據具體情況處理），數字資產歸還給賣方
因買方付款導致賣方收款賬戶異常	1）買方無法提供賬戶正常證明的，賣方應在收款賬戶轉至正常後，24小時內完成退款，完成退款後平臺取消訂單 2）買方能提供賬戶正常證明的，在核實買方賬戶無異常後，訂單成交，數字資產應交付買方
付款時備註：類似”數字貨幣、BTC、比特幣、CoinCola、訂單號、請放幣“等字樣的	賣方有權選擇繼續成交或退款取消訂單： 1）如賣方選擇成交，賣方應在收到付款後的10分鐘內完成放幣； 2）如賣方選擇退款不成交，此訂單取消，數字資產歸還給賣方，賣方在收到付款後1小時內完成退款；如賣方收款賬戶因此被凍結，按上述【因買方付款導致賣方收款賬戶異常】處理
買家未付款，收到賣方誤釋放的幣	買方應在1個工作日內配合完成付款或者退幣，否則客服有權限制買方賬號部分功能
註： 1）本規則涉及賣方退款或放幣，而賣家未按時完成操作的，客服有權限制賣方賬戶部分功能 2）本規則涉及退款的，平臺客服有權協調交易雙方，並由平臺客服指定收款方其他實名收款賬戶
賣方異常	平臺處理措施
賣方所提供的收款賬戶出現異常導致無法完成付款	買方有權選擇繼續成交或取消訂單： 1）如買方選擇成交，確認買方已在訂單規定的時間內全額付款後，賣家應在收到付款後10分鐘內完成放幣 2）如買方選擇取消訂單的，賣方完成退款後數字資產歸還給賣方
因賣方未及時提供有效的收款方式，買方無法完成付款，導致訂單取消	因賣方不提供收款方式，此訂單無法成交，平臺在處理申訴時，可以直接取消訂單，並對賣方用戶做處罰，平臺取消訂單不計買方當天取消次數；
買方付款賬戶信息與平臺實名信息不一致，未拒絕成交的	1）由此引發的風險，由賣方自行承擔 2）因此而被投訴的，系統將限制賣方賬戶部分功能
買方全額付款後標記“我已付款”，賣方收到買方全額付款後，未在20分鐘內完成放幣	買方有權選擇繼續成交或退款取消訂單後： 1）如買方選擇成交，平臺客服將判定資產屬於買方； 2）如買方要求退款後取消訂單，賣方應在30分鐘內完成退款 註：賣方不配合退款的，客服有權限制賣方賬戶部分功能
開啟螞蟻花唄等會收取手續費的收款方式，導致造成損失的	由此產生的手續費由賣方承擔，請賣方及時核實支持的收款方式
收到買方錯付款、多付款	賣方應在1個工作日內配合完成退款，否則客服有權限制賣方賬號部分功能
惡意違規行為	平臺處理措施
賣家已收到付款卻故意不釋放幣	平臺將視情況有權選擇臨時/永久限制用戶賬號部分功能，或直接凍結此類用戶的賬戶及關聯賬戶等某項或多項措施
買家未付款卻惡意發起訂單申訴	平臺將視情況有權選擇臨時/永久限制用戶賬號部分功能，或直接凍結此類用戶的賬戶及關聯賬戶等某項或多項措施
用戶在交易聊天/在線客服/媒體社群中包含辱罵、詆毀等不文明行為	平臺將視情況有權選擇臨時/永久限制用戶賬號部分功能，或直接凍結此類用戶的賬戶及關聯賬戶等某項或多項措施
發生金額糾紛時，出現包括但不限於多收錢不退款，少付錢不補款，對方誤釋放幣不付款/不退幣等不配合客服和交易對象處理的行為	平臺將視情況有權選擇臨時/永久限制用戶賬號部分功能，或直接凍結此類用戶的賬戶及關聯賬戶等某項或多項措施
聊天中發布各位商業廣告、項目推廣等信息	平臺將視情況有權選擇臨時/永久限制用戶賬號部分功能，或直接凍結此類用戶的賬戶及關聯賬戶等某項或多項措施
引導交易對象添加聯系方式或私下交易	平臺將視情況有權選擇臨時/永久限制用戶賬號部分功能，或直接凍結此類用戶的賬戶及關聯賬戶等某項或多項措施
偽造虛假收款、付款憑證	平臺將視情況有權選擇臨時/永久限制用戶賬號部分功能，或直接凍結此類用戶的賬戶及關聯賬戶等某項或多項措施
冒用高交易對象的頭像	平臺將視情況有權選擇臨時/永久限制用戶賬號部分功能，或直接凍結此類用戶的賬戶及關聯賬戶等某項或多項措施
其他未明列的惡意交易行為	平臺將視情況有權選擇臨時/永久限制用戶賬號部分功能，或直接凍結此類用戶的賬戶及關聯賬戶等某項或多項措施
註：對於交易糾紛，平臺有最終裁判權。對於惡意凍結對方資產、惡意付款、偽造證據、利用交易涉嫌詐騙等行為，平臺將直接永久限制此類用戶的賬戶及關聯賬戶全部功能，並永久凍結賬戶所有資產
觸發風控異常	平臺處理措施
當用戶被風控系統檢測到異常，用戶明確拒絕或不積極配合完成平臺風控要求的反洗錢核查工作	平臺將有權選擇直接認定為此賬戶異常，並對此采取包括但不限於臨時/永久限制用戶賬號部分功能、直接凍結此類用戶的賬戶及關聯賬戶直至用戶配合提供的風控舉證材料通過平臺的風控審核
當用戶被平臺風控核實出有涉嫌詐騙（或試圖詐騙未遂）、提現至各類高危平臺（包括但不限於：承兌商平臺、網絡博彩平臺、不開放註冊的高風險平臺、涉嫌洗錢詐騙平臺或其他低風控能力平臺）或場外群出售等獲利的高危行為	平臺將視情況有權選擇直接凍結或限制此類用戶賬戶及關聯賬號賬戶的場外交易、提現，甚至禁用賬號所有權限
賬戶非本人使用或為他人代買幣：當用戶被平臺風控核實出賬戶存在出售、出借、租賃自身賬戶為他人使用的情況，或存在為他人代買幣的行為	平臺將有權選擇包括但不限於暫時或永久限制場外交易、延遲提現、限制提現或直接凍結此類用戶的賬戶及關聯賬戶等某項或多項措施
利用平臺其他用戶測卡：用戶在訂單未完成的情況下向平臺其他用戶小額打款，且無法合理解釋該行為時	平臺將有權選擇包括但不限於暫時或永久限制法幣交易、延遲提現、限制提現或直接凍結此類用戶的賬戶及關聯賬戶等某項或多項措施
接收或引入來源不合法的數字資產或資金：當用戶明知或據合理常識判斷可推知在其他平臺/微信群/QQ群收到的幣來或資金來源非法時，但仍無視風險並直接將該黑幣/黑錢流入到本平臺其它用戶的賬戶	平臺將有權選擇包括但不限於暫時或永久限制法幣交易、延遲提現、限制提現或直接凍結此類用戶的賬戶及關聯賬戶等某項或多項措施
被認定洗錢的用戶：當用戶被風控系統檢測或風控工作人員核實，用戶直接參與或協助洗黑錢等犯罪行為	平臺將直接永久限制此類用戶的賬戶及關聯賬戶全部功能，並永久凍結賬戶所有資產
被司法凍結：當用戶賬戶被司法機構要求凍結時	平臺將嚴格按照司法機構出示的司法函件對用戶賬戶進行凍結。當凍結期滿，司法機構需出示續凍函方可繼續凍結。凍結期間，用戶向本平臺申請解凍無效，請聯系凍結機構協調
被司法調證：用戶被司法機構要求調取本平臺賬戶資料，包括但不限於：司法調證、咨詢等形式	平臺將視情況限制此類用戶的賬戶及關聯賬戶的部分功能